财务BP指财务业务合作伙伴,其主要工作内容不同于传统的财务会计,目标是增加企业的经济价值,促进业务部门业绩利润目标的实现;以结果为导向的组织绩效和战略目标,为业务团队提供财务支持,快速响应流程梳理和问题改进;提供成本优化、利润贡献等财务指标数据的专业建议,协助管理层做出决策。
财务BP首先,我们需要了解业务,掌握业务部门的资源分配规则,包括预算指标和费用分配管理。最重要的是与业务团队建立信任关系,成为业务团队信任的财务合作伙伴。
从金融到金融BP发展可分为三个发展阶段。第一阶段是业务驱动和财务辅助;第二阶段是财务驱动和业务优化;第三阶段是产业与金融的融合,相辅相成。
第一阶段的主要工作是财务会计,包括报销、付款、成本结算等。本阶段财务报告的主要内容相对较少。
在第二阶段,随着业务的发展和财务组织的不断变化,公司成立了财务共享服务中心,负责财务会计,并建立了新的财务BP团队根据业务性质的不同,团队分为事业部财务BP供应链金融BP。事业部财务BP主要关注业务部门的整体发展维度,梳理业务流程,建立规章制度,通过内部控制平衡效率和风险,确定业务重点,提高效率,降低成本。
在这个阶段,金融将参与业务控制等相关工作,负责推出数字项目,整合基础数据,为金融数字化奠定良好的基础。本阶段将开发多维系统报表,协调IT团队建立公司数字平台,满足业务团队的需求,优化部分报告维度,增加粒度,最小维度报告细节;系统具有销售日报、客户对账单等自动推送功能。
第三阶段是产业与金融融合的阶段,目标是相辅相成,相互促进。实现目标涉及多方面。首先是角色转变,与销售建立伙伴关系,建立信任,从对方的角度思考业务团队需要做什么。了解业务,拜访客户,了解客户需求,及时解决客户问题。月会报告重点关注目标分析差距,找出原因,确定责任人,监督落实。通过业务分析,发现问题和机会点。
在每次会议上,您可以与业务团队分享三个最重要的因素,控制需要解决的问题的数量,以便销售能够更快地掌握关键点。注意业绩和利润的增量点,检查业务部门在业务过程中有机会增加哪些部分。
对于固定费用分担,应充分考虑财务日常固定费用分担的逻辑中业务的实际情况。对于公司新开发的业务,予一定的辅助,减少或不分担间接费用,并给予一定的时间和发展空间。业务发展进入轨道后,回到正常的共享逻辑。及时调整和优化流程,是需要长期关注和持续投资的工作。
随着数字平台报告的增加,快速找到所需的信息已成为一个新的挑战。金融数字化的概念应运而生。其目标是获得自动化和可视化的报告,也可以在移动终端上查阅,以便管理层阅读。
目前,我的企业每月2日出具利润表,系统将于3日自动出具PPT管理层可以在手机上查阅格式损益简报。关于电子财务报告的权限管理,每个销售团队设置检查权限,只能看到自己部门的财务报表;整个业务团队可以看到每个产品对应的客户和产品维度利润表,系统自动化分析报告可以节省大量时间;
在全国工厂生产成本分析报告的自动化方面,系统可以发布工厂之间的水平比较,快速锁定差异部分,然后通过供应链财务端进一步差异分析;在毛利润价差分析自动化方面,系统自动生成毛利润价差分析报告,分析成本上升、产品结构和价差,销售团队可以快速发现差异,相应改进后续工作;成本管理:通过移动报销管理平台,发布交通费、住宿费、出差天数等月度旅行分析报告。
财务数字智能运营使得越来越多的推送项目自动跟踪报表,如最早的销售日报自动推送、个人报销通知通过移动报销平台推送等。如果报销表未及时交付,系统将自动跟踪管理,系统将根据公司的报销规则自动发送电子邮件进行跟踪,超过扣除天数的预提系统将自动推送电子邮件,超过一定期限将自动推送给负责部门主管;客户对账单和逾期账款也将自动推送给销售负责人。
在未来的规划中,我们首先希望订单利润预测能够自动推送。当订单进入公司系统时,业务团队通过自动报表看到预测利润,不再依赖财务手动计算;此外,我们还希望财务能够使用更多的工具来实现财务分析报告的可视化显示,从而节省管理层浏览报告数据的时间。
从金融到金融BP角色转变会遇到很多阻力。根据我个人的经验,财务和服务的业务团队一开始并不了解对方,财务无法亲身体验业务的困难,业务也无法理解财务BP的作用。
以财务报销为例,如果没有BP团队,业务问题将咨询财务会计部门的同事,从税法或内部控制制度的角度来看,咨询结果可能不可行,需要为业务团队提供适当的解决方案。当财务BP团队深入业务运营,实地了解业务后,需要为对方提供问题解决方案。这样,双方的信任将逐步加深,财务团队可以更好地提供服务,与业务团队密切合作,并提供有针对性的决策支持。
业务部年度利润计划也是需要考虑的重要组成部分。首先财务BP预测年度利润。面对今年成本上升、利润率下降的情况,如何思考销售部门的利润差距。预测后,财务部门与业务部门讨论如何扩大销售,改善产品结构,提高利润率;控制固定费用,费用不得超过预算。财务部门应该通过提前计划来控制年度利润的实现,而不是在订单实施后计算今年的利润目标。
在数智化发展和产业金融融合的大趋势下,企业需要将财务中后台与前端业务部门联系起来,更好地发挥协同作用。此时财务BP特别重要的是,它可以代表财务部门了解业务部门的需求,然后反馈给财务部门,以帮助业务部门发展业务。因此,财务不仅要基于自己的专业知识,还要深入了解业务,能够向双方传递正确的信息,为企业内部管理提供有益的决策支持信息,促进流程优化和效率提高。
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